Conheça a empresaRegistro, gestão e estrutura societária
ESTRUTURA DE COMPLIANCE
No KYC — No Deal. A confiança começa antes da execução
A L.A.T. coordena uma revisão pré-execução das partes, estrutura societária, produto, documentos, rota bancária e finalidade comercial antes que uma transação relevante de fertilizantes avance. Se informações materiais estiverem ausentes ou inconsistentes, o processo é pausado.
PRINCÍPIORevisão antes da execução
MODELOGate pré-execução
FOCOTransações B2B rastreáveis
Conheça o produtoOrigem, especificação e documentos de suporte
Conheça a rota de pagamentoBancos, moedas e lógica econômica
Mantenha a trilhaUma transação documentada do RFQ ao embarque
REVISÃO DE CONTRAPARTES
Dois lados da transação, um padrão de clareza
A profundidade da revisão depende dos fatos de cada transação. A L.A.T. não apresenta uma lista de verificação como substituto de aprovação jurídica, bancária ou regulatória; trata-se de um gate comercial estruturado utilizado antes da execução.
LADO RUSSO
Revisão do fornecedor / exportador
A verificação inicial busca confirmar quem é o fornecedor, qual produto está sendo ofertado e se a rota de exportação proposta é coerente.
INN / OGRN / EGRULAdministraçãoEstrutura societária / UBOAtividade empresarialDocumentos do produtoOrigem / produtorCapacidade de exportaçãoDados bancários
LADO BRASILEIRO
Revisão do comprador / importador
Para contrapartes brasileiras, o dossiê comercial deve identificar a pessoa jurídica, a estrutura societária relevante e o contexto operacional da importação proposta.
Razão socialCNPJAdministraçãoUBOAtividade empresarialAtividade de importaçãoHabilitação pertinente, quando aplicávelDados bancários
GATE DA TRANSAÇÃO
Compliance é um processo, não um selo decorativo
Uma transação avança por etapas. Lacunas materiais são esclarecidas antes do próximo passo comercial, em vez de serem empurradas para etapas posteriores.
Partes e funções
Definir vendedor, comprador, principais, bancos e prestadores relevantes.
Dados corporativos
Registro, propriedade, gestão, dados bancários e comerciais.
Produto e rota
Especificação, origem, contexto de exportação/importação e rota de embarque proposta.
Restrições e bancos
Revisar restrições relevantes, estrutura de pagamento e requisitos dos bancos envolvidos.
Resolver lacunas materiais
Pausar e obter esclarecimentos ou documentos faltantes quando o dossiê estiver incompleto.
Avançar ou recusar
Continuar somente quando a transação tiver uma base suficientemente clara e documentável.
DISCIPLINA DOCUMENTAL
Uma transação confiável deixa um registro coerente
O pacote comercial, do produto e do embarque deve contar a mesma história: quem negocia, o que é negociado, em quais condições, por qual rota e com quais evidências.
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Os documentos exigidos variam conforme transação, produto, banco, Incoterm e regulamentação aplicável. Os requisitos finais são confirmados para a operação específica.
QUANDO O PROCESSO PARA
Uma resposta ausente é motivo para pausar
A L.A.T. pode suspender a coordenação ou recusar participação quando riscos materiais não puderem ser razoavelmente esclarecidos. Isso protege a integridade do processo comercial e evita forçar uma transação por uma estrutura pouco clara.
Identidade da contraparte pouco claraInformações corporativas ou societárias não podem ser suficientemente estabelecidas.
Dados inconsistentes de produto / origemO produto, produtor ou origem propostos não podem ser conciliados com os documentos.
Estrutura de pagamento pouco claraA rota bancária ou finalidade econômica exige esclarecimento.
Risco material de restriçãoUm requisito relevante de exportação, importação, sanções ou banco permanece sem solução.
BANK
TRANSPARÊNCIA BANCÁRIA
O dossiê da transação deve ser explicável ao banco participante
Quando solicitado para uma operação específica, o pacote comercial pode ser organizado em torno da relação principal/agente, informações do comprador e fornecedor, produto, valor, rota, base da comissão e evidências de suporte da operação subjacente.
COMÉRCIO ORIENTADO POR COMPLIANCE
Tem uma transação que precisa de coordenação estruturada antes da execução?
Compartilhe a necessidade comercial e as informações disponíveis da transação. Estruturaremos o próximo passo com base nas partes, produto e rota reais.